Encuesta: Procesamiento de individuos y prohibiciones de transacciones son herramientas efectivas contra instituciones financieras, dicen los lectores

[private]Equipo de ACFCS
10 de Julio de 2014

Las sanciones monetarias para las instituciones que violan la legislación penal han aumentado de manera exponencial en los últimos años, sin embargo, no son la herramienta de aplicación de ley más efectiva para los reguladores y fiscales, de acuerdo con una encuesta que ACFCS realizó la semana pasada.

Importantes casos contra gigantes bancarios como Credit Suisse y BNP Paribas han desatado un nuevo debate sobre la forma más eficaz y más adecuada en términos de aplicación de la ley para responder a las entidades que violen las leyes de delitos financieros. La semana pasada, los reguladores de Estados Unidos y el Departamento de Justicia anunciaron un acuerdo de culpabilidad con BNP Paribas que lleva a la institución francesa a pagar una multa US$ 8.900 millones, a despedir 13 ejecutivos, y a declararse culpable de cargos criminales. Varias de las unidades de negocio del banco también tendrán prohibido realizar operaciones de compensación de dólares estadounidenses por un año.

Las diversas penas contra BNP pueden ser más duras que las que han caído sobre otras instituciones, como Credit Suisse. De acuerdo con las respuestas de los lectores, sin embargo, los organismos reguladores todavía no están desplegando su herramienta más dura de aplicación de ley: acusaciones legales contra las personas en las instituciones financieras.

Cuando se preguntó qué sanción es el castigo más eficaz para las instituciones financieras que han violado la ley penal, el 55% de los encuestados eligió «cargos criminales contra las personas de la institución». La prohibición de realizar transacciones en dólares fue la siguiente opción más popular, con un 29% de los encuestados. Solo el 14% respondió que el despido de ejecutivos sería una medida efectiva, mientras que el 10% dijo que las sanciones monetarias eran la mejor opción.

Un lector señaló que un sistema eficiente depende de la responsabilidad individual. «Las herramientas más eficaces son aquellas en las que los individuos están personalmente afectados, ya sea por ser susceptibles a recibir multas o perder su trabajo y su reputación», dijo el lector.

Otro lector dijo que sanciones monetarias deberían tener en cuenta las ganancias vinculadas a los actos irregulares por parte de la institución. «La multa debe ser dos veces el beneficio [de una institución]», dijo el lector. Sin embargo, otro lector dijo que las sanciones deberían incluir «daños punitivos a la víctima [del crimen financiero]».

En el siguiente gráfico, un resumen de los resultados

Cuando se preguntó si los reguladores deben tomar en cuenta el tamaño de una institución y los efectos perjudiciales de las penalidades cuando se consideran medidas de aplicación de ley, el 61% de los lectores dijo que sí.

“Si bien parece injusto”, señaló una de las personas que respondió, “el impacto económico debe considerarse cuando se lidia con instituciones más grandes”.[/private]